Действия:

Успокоится и без паники выяснить максимум информации у лица, сообщившего Вам о наличии обязательств перед неизвестным Вам кредитором, при этом минимизировать передаваемую Вами персональную информацию.

Как обезопасить себя от мошенничества в кредитовании

ВАЖНО! Успокоится и разбираться без паники и суеты, ибо если звонят мошенники, именно фактор внезапности и шока служит для них «отмычкой» для доступа к Вашим данным позволяющим завладеть финансовыми средствами. В состоянии эмоциональной нестабильности люди передают данные своих платежный средств (номер карты/срок действия/cvv код) либо иную персональную информацию и впоследствии становятся жертвами мошенников.

Узнайте подробности по кредиту

В процессе беседы необходимо выяснить у звонящего максимум информации относительно вменяемого Вам займа:

  • Имя и фамилию представителя компании кредитора, который с Вами беседует;
  • Название компании и адрес местонахождения/юридический адрес (помимо торговой марки под которой возможно осуществляется деятельность, необходимо уточнить наименование и реквизиты юридического лица - это позволит проверить его существование и регистрацию);
  • Контактные данные: номера телефонов/электронные почтовые адреса по которым можно связаться непосредственно с закрепленным за Вами представителем компании;
  • Дату и время полученного на Ваше имя займа вплоть до минут;
  • Реквизиты договора займа: номер и дату;
  • Попросить разъяснить способ оформления и получения займа детально и пошагово;
  • Узнать варианты внесения средств при погашении займа (реквизиты и способы);
  • Получить полную информацию и данные внесенные при оформлении займа:

-  ФИО;

-  дата и место рождения;

-  адрес регистрации/фактический;

-  паспортные реквизиты (серия и номер, кем и когда выдан);

-  индивидуальный налоговый номер;

- место работы, указанное при оформлении;

- реквизиты и номер платежной карты на которую перечислены денежные средства;

- все номера телефонов и почтовые адреса, внесенные и использованные при получении займа;

- фотографии, сделанные через веб камеру или загруженные (при наличии);

- IP адрес и сопутствующую информацию;

- иную информацию которая поможет идентифицировать заемщика.

Далее, взять время на изучения полученной информации с целью определить: все ли данные внесенные при оформлении займа принадлежат Вам, нет ли там подобранных данных или сфальсифицированных реквизитов, которые не имеют к Вам никакого отношения:

  • неверно указаны ФИО, дата рождения;
  • не Ваш паспорт или указан паспорт, который возможно уже заменен (утерян/украден/произведена замена);
  • не Ваш индивидуальный налоговый номер;
  • не Ваш адрес регистрации;
  • контактные номера телефонов/почтовые адреса/фото, предоставленные при оформлении, не принадлежат Вам;
  • номер платежной карты и банк эмитент не совпадает с Вашими.

    Просмотреть свою телефонную и адресную книгу и сверить контакты по договору займа на предмет совпадения номеров телефонов и адресов со знакомыми Вам людьми.

В открытых источниках найти информацию по компании, которая предъявляет требования по займу, проверить регистрацию и сверить указанные в ходе телефонного разговора контакты. Связаться с представителем компании через контакты, указанные в открытых источниках и на сайте компании, подтвердить наличие займа на Ваши ФИО и документы. Уточнить наличие в штате компании сотрудника, который ранее связывался с Вами по телефону и факт закрепления его за Вашим займом.

Убелитесь, что займ оформлен не вашим родственником

Важно подумать и проверить вариант получения данного займа близкими Вам людьми, которые возможно не поставили Вас в известность! (муж/жена, дети, сожители, соседи по квартире или люди, имеющие доступ к Вашим документам/персональной информации). Такое часто бывает и причины могут быть разные. Провести беседу с данным кругом людей и пояснив всю суть выяснить возможность такого варианта. Это обязательно необходимо сделать, так как в дальнейшем, в случае подтверждения мошенничества, возможна передача заявления до правоохранительных органов и будет не очень приятно в процессе уголовного производства выяснить, что виновным лицом является знакомый/родственник.

Обратитесь в правоохранительные органы

Как результат:

  1. В том случае, если Вы самостоятельно выясните что к получению причастен родственник/знакомый, желательно урегулировать возникшие вопросы и закрыть обязательства перед кредитором.
  2. Удостоверившись что ни Вы, ни Ваши близкие и знакомые не имеют отношения к оформлению и получению займа, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением по факту незаконных действий в отношении Вас. Информацию по обращению в правоохранительные органы по данному факту необходимо передать компании в которой был оформлен займ под Ваше имя/данные, что позволит скоординировать действия с правоохранительными органами направленные на выявление лица причастного к мошенничеству.

Похожие статьи

Недавние публикации

CreditUP поощряет романтических клиентов


11.02.2019

Где взять ссуду в «неурочное» время

Где взять ссуду в «неурочное» время

Компания CreditUP предоставляет клиентам возможность сделать кредит более дешевым. Так, в рамках программы лояльности заемщикам начисляются бонусы, которые потом обмениваются на денежные средства. Этими деньгами можно оплачивать услуги организации, вернув часть расходов по обслуживанию займа.
30.01.2019

Почему быть лояльным клиентом выгодно

Почему быть лояльным клиентом выгодно


21.01.2019

© CreditUP 2017
comodo
?Как получить кредит?