Действия:
Успокоится и без паники выяснить максимум информации у лица, сообщившего Вам о наличии обязательств перед неизвестным Вам кредитором, при этом минимизировать передаваемую Вами персональную информацию.
Как обезопасить себя от мошенничества в кредитовании
ВАЖНО! Успокоится и разбираться без паники и суеты, ибо если звонят мошенники, именно фактор внезапности и шока служит для них «отмычкой» для доступа к Вашим данным позволяющим завладеть финансовыми средствами. В состоянии эмоциональной нестабильности люди передают данные своих платежный средств (номер карты/срок действия/cvv код) либо иную персональную информацию и впоследствии становятся жертвами мошенников.
Узнайте подробности по кредиту
В процессе беседы необходимо выяснить у звонящего максимум информации относительно вменяемого Вам займа:
- Имя и фамилию представителя компании кредитора, который с Вами беседует;
- Название компании и адрес местонахождения/юридический адрес (помимо торговой марки под которой возможно осуществляется деятельность, необходимо уточнить наименование и реквизиты юридического лица - это позволит проверить его существование и регистрацию);
- Контактные данные: номера телефонов/электронные почтовые адреса по которым можно связаться непосредственно с закрепленным за Вами представителем компании;
- Дату и время полученного на Ваше имя займа вплоть до минут;
- Реквизиты договора займа: номер и дату;
- Попросить разъяснить способ оформления и получения займа детально и пошагово;
- Узнать варианты внесения средств при погашении займа (реквизиты и способы);
- Получить полную информацию и данные внесенные при оформлении займа:
- ФИО;
- дата и место рождения;
- адрес регистрации/фактический;
- паспортные реквизиты (серия и номер, кем и когда выдан);
- индивидуальный налоговый номер;
- место работы, указанное при оформлении;
- реквизиты и номер платежной карты на которую перечислены денежные средства;
- все номера телефонов и почтовые адреса, внесенные и использованные при получении займа;
- фотографии, сделанные через веб камеру или загруженные (при наличии);
- IP адрес и сопутствующую информацию;
- иную информацию которая поможет идентифицировать заемщика.
Далее, взять время на изучения полученной информации с целью определить: все ли данные внесенные при оформлении займа принадлежат Вам, нет ли там подобранных данных или сфальсифицированных реквизитов, которые не имеют к Вам никакого отношения:
- неверно указаны ФИО, дата рождения;
- не Ваш паспорт или указан паспорт, который возможно уже заменен (утерян/украден/произведена замена);
- не Ваш индивидуальный налоговый номер;
- не Ваш адрес регистрации;
- контактные номера телефонов/почтовые адреса/фото, предоставленные при оформлении, не принадлежат Вам;
- номер платежной карты и банк эмитент не совпадает с Вашими.
Просмотреть свою телефонную и адресную книгу и сверить контакты по договору займа на предмет совпадения номеров телефонов и адресов со знакомыми Вам людьми.
В открытых источниках найти информацию по компании, которая предъявляет требования по займу, проверить регистрацию и сверить указанные в ходе телефонного разговора контакты. Связаться с представителем компании через контакты, указанные в открытых источниках и на сайте компании, подтвердить наличие займа на Ваши ФИО и документы. Уточнить наличие в штате компании сотрудника, который ранее связывался с Вами по телефону и факт закрепления его за Вашим займом.
Убелитесь, что займ оформлен не вашим родственником
Важно подумать и проверить вариант получения данного займа близкими Вам людьми, которые возможно не поставили Вас в известность! (муж/жена, дети, сожители, соседи по квартире или люди, имеющие доступ к Вашим документам/персональной информации). Такое часто бывает и причины могут быть разные. Провести беседу с данным кругом людей и пояснив всю суть выяснить возможность такого варианта. Это обязательно необходимо сделать, так как в дальнейшем, в случае подтверждения мошенничества, возможна передача заявления до правоохранительных органов и будет не очень приятно в процессе уголовного производства выяснить, что виновным лицом является знакомый/родственник.
Обратитесь в правоохранительные органы
Как результат:
- В том случае, если Вы самостоятельно выясните что к получению причастен родственник/знакомый, желательно урегулировать возникшие вопросы и закрыть обязательства перед кредитором.
- Удостоверившись что ни Вы, ни Ваши близкие и знакомые не имеют отношения к оформлению и получению займа, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением по факту незаконных действий в отношении Вас. Информацию по обращению в правоохранительные органы по данному факту необходимо передать компании в которой был оформлен займ под Ваше имя/данные, что позволит скоординировать действия с правоохранительными органами направленные на выявление лица причастного к мошенничеству.
