Действия:

Успокоится и без паники выяснить максимум информации у лица, сообщившего Вам о наличии обязательств перед неизвестным Вам кредитором, при этом минимизировать передаваемую Вами персональную информацию.

Как обезопасить себя от мошенничества в кредитовании

ВАЖНО! Успокоится и разбираться без паники и суеты, ибо если звонят мошенники, именно фактор внезапности и шока служит для них «отмычкой» для доступа к Вашим данным позволяющим завладеть финансовыми средствами. В состоянии эмоциональной нестабильности люди передают данные своих платежный средств (номер карты/срок действия/cvv код) либо иную персональную информацию и впоследствии становятся жертвами мошенников.

Узнайте подробности по кредиту

В процессе беседы необходимо выяснить у звонящего максимум информации относительно вменяемого Вам займа:

  • Имя и фамилию представителя компании кредитора, который с Вами беседует;
  • Название компании и адрес местонахождения/юридический адрес (помимо торговой марки под которой возможно осуществляется деятельность, необходимо уточнить наименование и реквизиты юридического лица - это позволит проверить его существование и регистрацию);
  • Контактные данные: номера телефонов/электронные почтовые адреса по которым можно связаться непосредственно с закрепленным за Вами представителем компании;
  • Дату и время полученного на Ваше имя займа вплоть до минут;
  • Реквизиты договора займа: номер и дату;
  • Попросить разъяснить способ оформления и получения займа детально и пошагово;
  • Узнать варианты внесения средств при погашении займа (реквизиты и способы);
  • Получить полную информацию и данные внесенные при оформлении займа:

-  ФИО;

-  дата и место рождения;

-  адрес регистрации/фактический;

-  паспортные реквизиты (серия и номер, кем и когда выдан);

-  индивидуальный налоговый номер;

- место работы, указанное при оформлении;

- реквизиты и номер платежной карты на которую перечислены денежные средства;

- все номера телефонов и почтовые адреса, внесенные и использованные при получении займа;

- фотографии, сделанные через веб камеру или загруженные (при наличии);

- IP адрес и сопутствующую информацию;

- иную информацию которая поможет идентифицировать заемщика.

Далее, взять время на изучения полученной информации с целью определить: все ли данные внесенные при оформлении займа принадлежат Вам, нет ли там подобранных данных или сфальсифицированных реквизитов, которые не имеют к Вам никакого отношения:

  • неверно указаны ФИО, дата рождения;
  • не Ваш паспорт или указан паспорт, который возможно уже заменен (утерян/украден/произведена замена);
  • не Ваш индивидуальный налоговый номер;
  • не Ваш адрес регистрации;
  • контактные номера телефонов/почтовые адреса/фото, предоставленные при оформлении, не принадлежат Вам;
  • номер платежной карты и банк эмитент не совпадает с Вашими.

    Просмотреть свою телефонную и адресную книгу и сверить контакты по договору займа на предмет совпадения номеров телефонов и адресов со знакомыми Вам людьми.

В открытых источниках найти информацию по компании, которая предъявляет требования по займу, проверить регистрацию и сверить указанные в ходе телефонного разговора контакты. Связаться с представителем компании через контакты, указанные в открытых источниках и на сайте компании, подтвердить наличие займа на Ваши ФИО и документы. Уточнить наличие в штате компании сотрудника, который ранее связывался с Вами по телефону и факт закрепления его за Вашим займом.

Убелитесь, что займ оформлен не вашим родственником

Важно подумать и проверить вариант получения данного займа близкими Вам людьми, которые возможно не поставили Вас в известность! (муж/жена, дети, сожители, соседи по квартире или люди, имеющие доступ к Вашим документам/персональной информации). Такое часто бывает и причины могут быть разные. Провести беседу с данным кругом людей и пояснив всю суть выяснить возможность такого варианта. Это обязательно необходимо сделать, так как в дальнейшем, в случае подтверждения мошенничества, возможна передача заявления до правоохранительных органов и будет не очень приятно в процессе уголовного производства выяснить, что виновным лицом является знакомый/родственник.

Обратитесь в правоохранительные органы

Как результат:

  1. В том случае, если Вы самостоятельно выясните что к получению причастен родственник/знакомый, желательно урегулировать возникшие вопросы и закрыть обязательства перед кредитором.
  2. Удостоверившись что ни Вы, ни Ваши близкие и знакомые не имеют отношения к оформлению и получению займа, необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением по факту незаконных действий в отношении Вас. Информацию по обращению в правоохранительные органы по данному факту необходимо передать компании в которой был оформлен займ под Ваше имя/данные, что позволит скоординировать действия с правоохранительными органами направленные на выявление лица причастного к мошенничеству.

Похожие статьи

Недавние публикации
Где взять средства на зимний отпуск: топ-5 вариантов

Где взять средства на зимний отпуск: топ-5 вариантов


14.11.2018

Можно ли лететь заграницу с кредитом

Можно ли лететь заграницу с кредитом

Неожиданности в путешествиях случаются, и невозможно исключить абсолютно все риски. Но удостовериться в том, что в самый ответственный момент вас не остановят пограничники и не вернут назад – точно не повредит, особенно если вы не всегда успевали гасить кредит. В статье рассмотрим, можно ли лететь за границу с кредитом и как узнать, есть ли Ваше имя в списке «невыездных».
07.08.2018

Как экономить электроэнергию дома

Как экономить электроэнергию дома

Экономить электроэнергию сегодня – не просто привычка, а необходимость! Тарифы на нее продолжают «ползти» вверх, а мы, не задумываясь, бездумно тратим электричество. Вы удивитесь, но сократить расходы можно на целую треть. Для этого лишь понадобится прибегнуть к небольшим хитростям.
02.08.2018

© CreditUP 2017
comodo
?Как получить кредит?